Финансирование платежей по контракту с использованием аккредитива.

Финансирование расчетов по контракту с зарубежным поставщиком осуществляется в рамках аккредитива.

Платеж по аккредитиву в адрес иностранного экспортера осуществляет иностранный банк, предоставляя отсрочку платежа / постфинансирование ОАО «БПС-Сбербанк», который, в свою очередь, предоставляет отсрочку платежа / кредит своему клиенту.

Максимальный срок финансирования:

До 5 лет.

Кто может воспользоваться услугами торгового финансирования

  • компании, закупающие за рубежом товары для реализации в Беларуси;
  • компании, приобретающие за рубежом сырье и комплектующие для последующего использования в процессе производства;
  • предприятия, закупающие машины и оборудование иностранного производства;
  • предприятия, осуществляющие модернизацию и техническое перевооружение производства.

Возможности и особенности

Для покупателя:

  • возможность отказаться от авансовых платежей;
  • уверенность в том, что оплата будет производиться только по факту выполнения продавцом условий аккредитива (отгрузка товара, представление продавцом отгрузочных документов, подтверждающих отгрузку товара, выполнение других условий аккредитива);
  • гарантия поставки товара надлежащего качества и комплектности в предусмотренные контрактом сроки;
  • тщательная профессиональная проверка банками документов по аккредитиву.

Для продавца:

  • гарантия платежа за отгруженный товар/предоставленную услугу при условии предоставления в исполняющий банк документов, соответствующих условиями аккредитива;
  • короткий срок получения экспортной выручки;
  • расширение рынков сбыта.

Преимущества ОАО «БПС-Сбербанк»

  • финансирование по привлекательным ставкам международного рынка (связанные ресурсы иностранных банков);
  • снижение коммерческих, валютных и финансовых рисков при проведении операций с зарубежными поставщиками;
  • широкие возможности выбора инструментов финансирования и схем привлечения иностранных ресурсов;
  • гибкие возможности рефинансирования и докредитования за счет собственных ресурсов ОАО «БПС-Сбербанк» на срок до 5-ти и более лет;
  • полное сопровождение сделки — начиная от подготовки проекта аккредитива, предложений по условиям расчетов (в соответствующем внешнеторговом контракте) и помощи в составлении заявления на аккредитив и заканчивая переговорами с контрагентом, в случае необходимости;
  • долгосрочный опыт сотрудничества ОАО «БПС-Сбербанк» с ведущими зарубежными финансовыми институтами:
    • Участие в основных мировых программах торгового финансирования (в том числе программах Европейского банка реконструкции и развития и Международной финансовой корпорации).
    • Широкие возможности по подтверждению и финансированию аккредитивов за счет вхождения в Группу Сбербанк.
    • Сотрудничество с основными европейскими экспортными кредитными агентствами.

Условия рассмотрения возможности открытия аккредитива

  • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» внешнеторговый договор с приложениями, изменениями и дополнениями, в котором предусмотрена необходимость открытия аккредитива (проект договора);
  • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» ходатайство на проработку сделки в свободной форме в случае необходимости добавления подтверждения по аккредитиву;
  • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» документы для анализа финансового состояния;
  • ознакомиться с тарифами ОАО «БПС-Сбербанк» при осуществлении операций с аккредитивами;

Условия предоставления аккредитива

  • предоставить соответствующее обеспечение в ОАО «БПС-Сбербанк» (вопрос о виде обеспечения и его объеме решается в индивидуальном порядке);
  • после принятия положительного решения коллегиального органа ОАО «БПС-Сбербанк» об открытии аккредитива (только по аккредитивам без перевода покрытия) заполнить заявление на выдачу аккредитива и направить данный документ в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк»;
  • заключить договор на открытие аккредитива в соответствующей региональной дирекции или центре банковских услуг и оплатить тарифные комиссии ОАО «БПС-Сбербанк» при открытии аккредитива.
  • Размер вознаграждения за открытие аккредитива устанавливается для каждого Клиента в индивидуальном порядке в зависимости от финансового состояния Клиента, срока действия аккредитива и иных факторов.

Для рассмотрения возможности открытия аккредитива необходимо обращаться непосредственно в подразделение ОАО «БПС-Сбербанк» (региональная дирекция / центр банковских услуг).

Операции с аккредитивами, осуществляемые ОАО «БПС-Сбербанк»:

  • аккредитивы с переводом покрытия
    / аккредитивы без перевода покрытия
    ;
  • внутренние
    / международные аккредитивы
    ;
  • подтвержденные
    / неподтвержденные аккредитивы
    ;
  • аккредитивы с «красной оговоркой»
    ;
  • переводные аккредитивы
    ;
  • резервные аккредитивы.

Специальные программы:

Поддержка польского экспорта

БПС-Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться финансированием покупки товаров польского происхождения по льготной ставке в рамках программы Правительства Республики Польша «Финансовая поддержка экспорта».

Условия финансирования:

Инструмент расчетовНеподтвержденный / подтвержденный аккредитив (по договоренности между покупателем и продавцом)
Форма финансированияОтсрочка платежа с дисконтированием
Финансирующий банкBank Gospodarstwa Krajowego (BGK), Польша
Срок финансированиядо 719 дней от даты платежа по аккредитиву
Сумма финансированияБез ограничений
Требования к происхождению товараСтрана происхождения импортируемого товара – Польша
Минимальная доля польских составляющих в товаре – 50%
Необходимые документыПродавец до открытия аккредитива предоставляет финансирующему банку BGK письменное подтверждение польского происхождения товара, приобретаемого по контракту (в 2 экземплярах). Финансирующий банк может также запросить дополнительные документы, необходимые для получения страхового полиса экспортного кредитного агентства KUKE (Польша).

Представительство БПС-Сбербанка в Варшаве готово оказать нашим клиентам содействие в их взаимодействии с польскими контрагентами.

Вы можете обратиться напрямую в представительство Банка с Вашими вопросами по электронному адресу polska@bps-sberbank.by.

Кредитная поддержка высокотехнологичного экспорта из Российской Федерации

БПС-Сбербанк активно сотрудничает с Государственным специализированным Российским экспортно-импортным банком (АО «Росэксимбанк») в области финансирования высокотехнологического экспорта из Российской Федерации на льготных условиях.

Условия финансирования:

Инструмент расчетовБанковский перевод или аккредитив
Форма финансированияИндивидуальное кредитное соглашение
Сумма кредитадо 100% суммы* контракта – при финансировании на срок до 2 лет.
до 85% суммы* контракта – при финансировании на срок более 2 лет.
*Авансовые платежи по контракту не финансируются.
Срок кредитадо 12 месяцев – при финансировании комплектующих и промежуточных товаров
до 3-5 лет – при финансировании техники и оборудования
Объект кредитованияВысокотехнологичная продукция – промышленные товары (комплектующие, оборудование, техника, транспортные средства) в соответствии с установленным перечнем
Требования к товаруСтрана производства, страна местонахождения продавца – Российская Федерация
Минимальная доля российской составляющей в общей стоимости – не менее 30%, в финансируемом товаре – не менее 40% от суммы
Особые условияФинансирование на срок более 2 лет осуществляется под страховое покрытие ЭКСАР (Экспортное страховое агентство России).
Ограничения- рефинансирование
- финансирование авансовых платежей
- финансирование поставок, совершенных до заключения индивидуального кредитного соглашения
Необходимые документы- копия внешнеторгового контракта со всеми приложениями / дополнениями / изменениями / спецификациями
- регистрационный номер клиента с приложением копии свидетельства о присвоении
- информация, запрашиваемая АО «Росэксимбанк» у экспортера:
анкета экспортера (подписанная и с печатью);
декларация экспортера (подписанная и с печатью);
письмо экспортера, подтверждающее российскую составляющую с указанием доли российской составляющей;
коды ТНВЭД ЕАЭС поставляемой продукции.
- для подтверждения целевого использования (представляются для каждого транша):
документы, подтверждающие поставку (факт экспорта)
документы, подтверждающие коды ТН ВЭД
- для применения субсидированной процентной ставки:
документ, подтверждающий код ТН ВЭД поставляемой продукции (в случае использования субсидированной процентной ставки)*
* Перечень высокотехнологичной продукции, работ и услуг с учетом приоритетных направлений модернизации российской экономики, изложен в Приказе Министерства промышленности и торговли Российской Федерации от 23.06.2017 №1993. С презентацией основных положений Программы кредитной поддержки высокотехнологичного экспорта можно ознакомиться по ссылке: http://eximbank.ru/hitech/.

Поддержка торгового финансирования Международного инвестиционного банка

БПС-Сбербанк активно сотрудничает с Международным Инвестиционным Банком (МИБ) в области торгового финансирования.

МИБ — многосторонний институт развития, деятельность которого направлена на содействие социально-экономическому развитию, росту благосостояния населения и экономической кооперации стран-членов.

    БПС-Сбербанк является как банком-эмитентом, так и подтверждающим банком в Программе поддержки торгового финансирования (Trade Finance Support Program, TFSP), в рамках которой возможно финансирование на срок до 1-2 лет импортных и экспортных операций клиентов БПС-Сбербанка с компаниями из стран-членов МИБ:
  • Российская Федерация
  • Болгария
  • Венгрия
  • Вьетнам
  • Куба
  • Монголия
  • Румыния
  • Словакия
  • Чехия

Благодаря высоким международным рейтингам МИБ и широкому набору доступных инструментов (аккредитивы, гарантии, рамбурсные обязательства, целевое финансирование) клиенты БПС-Сбербанка получают в рамках Программы привлекательные ценовые условия реализации сделок торгового финансирования.

Финансирование импорта товаров из Китайской Народной Республики

В рамках подписанного с Национальным Банком Республики Беларусь соглашения БПС-Сбербанк предоставляет своим клиентам специальные условия финансирования импорта товаров из Китая:

Покупатель (кредитополучатель)юридические лица – резиденты Республики Беларусь
Продавец (контрагент)компании – резиденты Китайской Народной Республики
Назначение товарадля собственного производства (не для перепродажи)
Требования к товаруоборудование / промежуточные товары / комплектующие
Валюта платежа / кредитакитайские юани (CNY)
Максимальная сумма лимита20 млн. юаней (для клиентов Банка)
Минимальная сумма выборкиUSD 100 тыс. в эквиваленте
Срок кредитадо 360 дней с даты каждой выборки
Ставка по кредиту:1Y SHIBOR* + 4% годовых
* Шанхайская межбанковская ставка предложения (The Shanghai Interbank Offered Rate) котируется на ежедневной основе. Актуальные котировки SHIBOR представлены на сайте http://www.shibor.org/shibor/web/html/index_e.html
Выборка кредитапутем оплаты БПС-Сбербанком платежного поручения клиента (~10 дней)
Досрочное погашениене разрешается

Финансирование импорта из Российской Федерации по льготным ставкам за счет ресурсов ПАО Сбербанк

БПС-Сбербанк предлагает новый продукт по финансированию импорта товаров, работ, услуг из Российской Федерации с привлечением ресурсов ПАО Сбербанк по льготной ставке.

Льготные условия финансирования предлагаются по категориям импортных товаров, работ и услуг из РФ, коды ТН ВЭД ЕАЭС / ОКВЭД которых входят в утвержденный перечень товаров и услуг согласно Программе.
Коды товаров, работ, услуг, включенных в Программу

Условия финансирования

Валюта финансированияРоссийские рубли, доллары США, евро
Максимальная сумма кредита на один проект15 млрд. российских рублей
Размер кредитаДо 2 лет возможно финансирование 100% стоимости по внешнеторговому контракту.
Свыше 2 лет – финансирование до 85% стоимости по внешнеторговому контракту.

Финансируемая часть контрактов не может предусматривать оплату за товар в рамках авансового платежа. Расчеты по контрактам, оплачиваемые авансом, финансированию не подлежат.
Страна происхождения товараРоссийская Федерация (подтверждается сертификатом происхождения товара либо декларацией экспортера о российском происхождении товара)
Вид товараТовары, работы, услуги, коды ТН ВЭД ЕАЭС / ОКВЭД которых входят в утвержденный перечень согласно Постановлению № 620
Коды товаров, работ, услуг, включенных в Программу
Инструмент финансированияАккредитив с отсрочкой платежа и дисконтированием.
Другие формы финансирования могут быть рассмотрены индивидуально по каждой сделке в отдельности.
Срок финансирования (включая период выборки)до 5 лет.
Погашение ежеквартальными / полугодовыми траншами
Страховая комиссия ЭКСАРОтсутствует
Рефинансирование (финансирование оплаченного и поставленного товара, выполненных работ, оказанных услуг)Не допускается
Документы со стороны экспортера– копия внешнеторгового контракта со всеми приложениями;
– сертификат происхождения либо декларация экспортера о российском происхождении товара, работ, услуг;
– копии инвойсов (счетов) и отгруженных документов / актов, подтверждающих поставку товара.


Получить более подробную информацию Вы можете: