Схемы осуществления операций с банковскими гарантиями:
Прямая банковская гарантия
Заключение контракта, предусматривающего выпуск гарантии.
Заявление на выдачу гарантии БПС-Сбербанка в пользу Продавца.
Выпуск гарантии.
Авизование (передача) гарантии Продавцу.
Аппликант выполнил свои обязательства перед Бенефициаром, обеспечиваемые гарантией. Уменьшение суммы либо аннулирование гарантии.
Аппликант НЕ выполнил свои обязательства перед Бенефициаром, обеспечиваемые гарантией.
Требование платежа.
Платеж по гарантии.
Регресс Гаранта к Аппликанту.
Схема выпуска гарантии иностранного банка под контр-гарантию ОАО «БПС-Сбербанк»
Важным различием прямых гарантий и контр-гарантий является количество сторон, участвующих в сделке. В случае с прямой гарантией существует только три стороны: гарант — бенефициар — аппликант (клиент).
Заключение контракта, предусматривающего выпуск гарантии.
Заявление на выдачу контр-гарантии в пользу Банка-гаранта.
Выпуск гарантии ИНОСТРАННОГО БАНКА в пользу Бенефициара.
Авизование (передача) гарантии Бенефициару.
Аппликант выполнил свои обязательства перед Бенефициаром, обеспечиваемые гарантией. Уменьшение суммы либо аннулирование гарантии.
Аппликант НЕ выполнил свои обязательства перед Бенефициаром, обеспечиваемые гарантией. Требование платежа.
Платеж по гарантии. Требование платежа по контр-гарантии.
Регресс Гаранта к Аппликанту. Платеж по контр-гарантии.
Преимущества операций с гарантиями
Для аппликанта:
отсрочка оплаты для покупателя за уже поставленный товар на весь срок действия гарантии;
возможность гарантировать выполнение обязательств по контракту без внесения предоплаты/аванса;
необходимость платежа по гарантии только в случае предоставления требования платежа, соответствующего условиям гарантии;
умеренные расходы покупателя и равномерное распределение этих расходов по времени.
Для бенефициара:
сокращение рисков по операциям
,
;
получение гарантии своего банка или первоклассного европейского банка (под контргарантию ОАО «БПС-Сбербанк»).
Возможности и преимущества ОАО «БПС-Сбербанк»
высокая репутация на международном рынке;
многолетний опыт работы в сфере торгового финансирования, в том числе с международными гарантиями;
команда высококвалифицированных специалистов, готовых проконсультировать клиента по любым вопросам, касающимся структурирования и реализации сделки;
возможность предложить клиентам наиболее конкурентоспособные ставки, что обеспечивается вхождением в Группу Сбербанк и сотрудничеством с ведущими мировыми финансовыми институтами;
полное сопровождение сделки:
подготовка текста банковской гарантии;
переговоры с зарубежным банком и иностранным контрагентом (при необходимости);
подготовка предложений и замечаний по условиям расчетов в соответствующем внешнеторговом контракте;
согласование текста гарантии с иностранными банками (при необходимости);
помощь в составлении заявления на выдачу гарантии.
Условия рассмотрения возможности выдачи гарантии
предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» внешнеторговый договор с приложениями, изменениями и дополнениями, в котором предусмотрена необходимость выдачи банковской гарантии (проект договора);
предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» ходатайство на проработку текста гарантии и поиск банка-гаранта за пределами Республики Беларусь при необходимости;
предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» документы для анализа финансового состояния;
предоставить проект гарантии (при наличии);
ознакомиться с тарифами ОАО «БПС-Сбербанк» при выдаче банковских гарантий;
Условия предоставления гарантии
предоставить соответствующее обеспечение в ОАО «БПС-Сбербанк» (вопрос о виде обеспечения и его объеме решается в индивидуальном порядке);
после принятия положительного решения коллегиального органа ОАО «БПС-Сбербанк» о выдаче гарантии заполнить заявление на выдачу гарантии и направить данный документ в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк»;
заключить договор на выдачу гарантии/ контргарантии в соответствующей региональной дирекции или центре банковских услуг и оплатить тарифные комиссии ОАО «БПС-Сбербанк» при выдаче гарантии.
Размер вознаграждения за предоставление гарантии устанавливается для каждого Клиента в индивидуальном порядке в зависимости от финансового состояния Клиента, срока действия гарантии и иных факторов.
