Доверительное управление

Доверительное управление - это уникальная возможность для клиентов, которые ценят свое время и доверяют профессионалам, получать стабильную прибыль из года в год.

Доверительное управление. В чем суть?

  • Частный инвестор передает право управлять своими активами профессионалам;
  • Право собственности на переданные активы и на полученный доход остается у инвестора;
  • Объектами инвестирования являются всевозможные ценные бумаги, которые торгуются на зарубежных фондовых рынках;
  • Формирование инвестиционного портфеля ценных бумаг с учетом индивидуальных запросов и потребностей клиента;
  • Управление активами клиента осуществляется портфельными управляющими с большим опытом работы на фондовом рынке;
  • Регулярное предоставление подробных отчетов о состоянии инвестиционного портфеля и профессиональное консультирование клиентов по вопросам инвестиций;
  • Высокая ликвидность финансовых вложений (в любой момент можно вывести средства из доверительного управления);
Доходность отдельных инвестиционных портфелей в рамках умеренно консервативной стратегии
(валюта портфелей - доллары США)
Портфель Структура портфеля Доходность * за 2013 год*, % годовых Доходность * за 2014 год*, % годовых Доходность * за 2015 год*, % годовых Доходность * с начала 2016 года*, % годовых
№1 Еврооблигации 15,88% 12,61% Стратегия закрыта Стратегия закрыта
№2 Еврооблигации 9,41% 7,66% Стратегия закрыта Стратегия закрыта
№3 Еврооблигации 7,45% - 5,2% 7,8% 6,4%
№4 Еврооблигации n/a n/a 15,43% Стратегия закрыта
№5 Еврооблигации n/a n/a 22,84% 24,7%
Доходность отдельных инвестиционных портфелей в рамках сбалансированной стратегии
(валюта портфелей - доллары США)
№1 Инвестиционный продукт на рост золота 1,21% 1,75% Стратегия закрыта Стратегия закрыта
Доходность отдельных инвестиционных портфелей в рамках агрессивной стратегии
(валюта портфелей - доллары США)
№1 Структурный продукт на рост индекса S&P500 19,4% Стратегия закрыта Стратегия закрыта Стратегия закрыта
№2 Акции российских и европейских компаний 11,14% -8,1% -5,7% Стратегия закрыта
№3 Акции компаний ИТ сектора n/a n/a 16,41% 8,73%
№1 Американские европейские и российские компании n/a n/a n/a 24,46%
* — после выплаты комиссий брокеру, вознаграждения управляющему и удержания налогов

Предлагаем ознакомиться с вариантами реализованных инвестиционных стратегий Доверительного управления:

ОАО «БПС-Сбербанк» предлагает частным клиентам профессиональное управление Вашими средствами на финансовых рынках с целью сохранения и приумножения Вашего капитала.

Услуга индивидуального доверительного управления создана для клиентов, которые:

  • Желают получить доход выше ставок по банковским депозитам, однако не имеют возможности или намерения управлять собственными средствами самостоятельно
  • Желают получить доход от реализации собственных стратегий по вложению денежных средств в ценные бумаги или сырьевые ресурсы на мировых финансовых рынках
  • Желают диверсифицировать портфель своих финансовых вложений
  • Нуждаются в хеджировании риска изменения цен на сырьевые ресурсы или валютные активы.
Возможности и преимущества
  • Широкий диапазон инструментов для инвестирования (возможность приобретать ценные бумаги на крупнейших финансовых рынках мира: NYSE, AMEX, NASDAQ, LSE, ММВБ-РТС и др)
  • Широкий диапазон предлагаемых инвестиционных стратегий в разрезе РИСК/ДОХОДНОСТЬ
  • Высокая ликвидность финансовых инструментов (возможность в любой момент “выйти в деньги” или вывести средства из управления).
  • Доверительный управляющий всегда располагает необходимыми временными, трудовыми и интеллектуальными ресурсами для эффективного управления Вашими инвестициями
  • Возможность формирования долгосрочного портфеля вложений в ценные бумаги с целью пассивного участия в росте мировой экономики
  • Не требуется разрешение Национального Банка Республики Беларусь

ОАО “БПС-Сбербанк” предоставляет клиенту возможность воспользоваться готовой инвестиционной стратегией, от “Консервативной” до “Агрессивной”, либо создать свою собственную инвестиционную стратегию.

Консервативная - стратегия ориентирована на получение фиксированного дохода при сохранении высокой ликвидности и низкого риска инвестиционного портфеля.

Сбалансированная – стратегия ориентирована на получение долгосрочно высокого дохода при гарантии защиты вложенного капитала (или ограничение убытков) при разном уровне доходности.

Агрессивная - стратегия направлена на получение максимально высокого совокупного дохода (как при краткосрочных изменениях рыночной конъюнктуры, так и при изменении стоимости активов на протяжении длительных временных интервалов) и поддержание ликвидности собственных инвестиций.

Отраслевая - стратегия предназначена для инвесторов, которые ориентированы на получение прибыли от вложений в наиболее ликвидные компании крупной и средней капитализации одной отрасли. Инвестиционный портфель формируется из расчета продолжительного нахождения в акциях выбранных компаний.

Хеджирование – стратегия, нацеленная на использование финансовых инструментов с целью снижения влияния изменения рыночной стоимости активов и обязательств на деятельность и финансовые результаты компании.

Минимальная сумма первоначальных инвестиций в рамках «Консервативной» и «Сбалансированной» стратегий составляет:

100 000 USD, 100 000 EUR, 7 000 000 RUB или 150 000 BYN (1 500 000 000 BYR)

Минимальная сумма первоначальных инвестиций в рамках «Агрессивной», «Отраслевой» стратегий и «Хеджирования» составляет:

30 000 USD, 30 000 EUR, 1 800 000 RUB и 45 000 BYN (450 000 000 BYR )

Стратегии доверительного управления
  • Акции корпоративных эмитентов
  • Акции торгуемых индексных фондов
  • Еврооблигации
  • Государственные ценные бумаги и корпоративные облигации
  • Производные ценные бумаги (фьючерсные контракты, опционы)
  • Структурные продукты
  • Вклады (депозиты)

Доверительное управление по приказу

Управление, при котором все действия Доверительного управляющего осуществляются исключительно по указанию Клиента. Клиент сможет самостоятельно реализовывать любые инвестиционные и спекулятивные стратегии и приобретать широкий перечень финансовых инструментов на большинстве фондовых рынках мира. Данный тип управления подходит как для долгосрочных инвесторов, желающих инвестировать в определенные ценные бумаги, так и для активных участников рынка, желающих отыграть краткосрочные движения бумаг.

Доверительное управление по согласованию

Управление, при котором все действия Доверительного управляющего осуществляются исключительно по согласованию с Клиентом. Управление предполагает возможность Клиенту получать индивидуальные консультации по своему портфелю вложений.

Полное Доверительное управление

Управление, при котором Доверительный управляющий самостоятельно осуществляет действия с имуществом Клиента в рамках ранее определенной Клиентом стратегии доверительного управления. Управление предполагает гибкий подход к инвестиционным предпочтениям и требованиям каждого клиента. Использование готовых типовых стратегий управления, а также возможность формирования индивидуальной стратегии управления активами.

Для частных лиц:

  • Документ, удостоверяющий личность Клиента
  • Документ, удостоверяющий личность представителя Клиента, и документ, подтверждающий полномочия представителя Клиента на заключение Генерального договора, в случае если договор заключает представитель от имени Клиента

Для корпоративных клиентов:

  • Заявление на заключение Генерального договора доверительного управления в произвольной форме (в свободной форме)
  • Копия учредительных документов имеющих штамп, свидетельствующий о государственной регистрации.
  • Документ, удостоверяющий личность руководителя (представителя) юридического лица и документ, подтверждающий статус руководителя Клиента или полномочия представителя Клиента на заключение Генерального договора, в случае если договор заключает представитель от имени Клиента.
Для заключения договора Доверительного управления клиент должен:
Расходы клиента Размер комиссии
Транзакционные издержки
Комиссия за покупку/продажу ценных бумаг 0,08%-0,25% от сделки
Депозитарная комиссия (хранение ценных бумаг) до 0,25% годовых
Комиссия управляющему
Комиссия за обслуживание счета 1,2% от среднедневной величины остатка денежных средств на доверительном (трастовом) счете за год
Премия за успех * 8,4% от положительной разницы между доходами и всеми расходами клиента
Налогообложение
Подоходный налог ** 13% от положительной разницы между доходами и всеми расходами клиента

* - удерживается в случае полного доверительного управления или доверительного управления по согласованию;

** - Банк выполняет функцию налогового агента (Банк исчисляет, удерживает и уплачивает подоходный налог за клиента). Нет необходимости в подачи налоговой декларации

Доверительное управление - это уникальная возможность для клиентов, которые ценят свое время и доверяют профессионалам, получать стабильную прибыль из года в год.

Вариант №1.
Допущения:

Форма доверительного управления – Доверительное управление по приказу

Сумма инвестирования физическим лицом – 100 000 USD

Полученная доходность в рамках консервативной стратегии – 15% годовых

1. Расходы клиента, связанные с приобретением и хранением ценных бумаг в депозитарии: % от сделки
брокерская комиссия
комиссия депозитария
100 000 *0,08% = 80 USD
100 000 *0,25% = 250 USD
250+80 = 330 USD
0,33%
2. Вознаграждение банка (с учетом НДС 20%):
комиссия за обслуживание счета 100 000 *1,2% = 1200 USD 1,2%
3. Налоги:
налоги (100 000*15% - 330 –1200) *13% = 1751,1 USD 1,75%
Итоговые расходы 3,28%
Валовая доходность 15,00%
Чистая доходность 11,72%
Вариант №2.
Допущения:

Форма доверительного управления – Доверительное управление по согласованию или полное доверительное управление

Сумма инвестирования физическим лицом – 100 000 USD

Полученная доходность в рамках консервативной стратегии – 15% годовых

1. Расходы клиента, связанные с приобретением и хранением ценных бумаг в депозитарии: % от сделки
брокерская комиссия
комиссия депозитария
100 000 *0,08% = 80 USD
100 000 *0,25% = 250 USD
250+80 = 330 USD
0,33%
2. Вознаграждение банка (с учетом НДС 20%):
комиссия за обслуживание счета
премия за успех
100 000 *1,2% = 1200 USD
100 000*15%*8,4% = 1260 USD
1200+1260 = 2 460
2,46%
3. Налоги:
налоги (100 000*15% - 330 –2460) *13% = 1 587,3 USD 1,58%
Итоговые расходы 4,37%
Валовая доходность 15,00%
Чистая доходность 10,63%

Более подробную информацию об услуге Инвестиционные фонды Вы сможете получить у клиентского менеджера или в Инвестиционно - банковском блоке ОАО «БПС-Сбербанк» по адресу:
г. Минск, бульвар имени Мулявина 6. тел. +375 017 359-90-84 / 359-93-20, +375 44 588-04-01.

Так же Вы можете оставить своё сообщение и наши специалисты будут рады согласовать удобное время встречи и ответить на Ваши вопросы.