Для импорта

Финансирование платежей по контракту с использованием аккредитива.

Финансирование расчетов по контракту с зарубежным поставщиком осуществляется в рамках аккредитива.

Платеж по аккредитиву в адрес иностранного экспортера осуществляет иностранный банк, предоставляя отсрочку платежа / постфинансирование ОАО «БПС-Сбербанк», который, в свою очередь, предоставляет отсрочку платежа / кредит своему клиенту.

Максимальный срок финансирования:

До 5 лет

Операции с аккредитивами, осуществляемые ОАО «БПС-Сбербанк»:
  • аккредитивы с переводом покрытия ? Покрытие (денежные средства для осущестления расчетов по аккредитиву) перечисляются клиентом не позднее дня открытия аккредитива. / аккредитивы без перевода покрытия ? Покрытие (денежные средства для осущестления расчетов по аккредитиву) перечисляются клиентом не позднее дня осуществления платежа по аккредитиву. В день открытия аккредитива перечисление денежных средств не требуется. (финансирование до отгрузки);
  • внутренние ? Аккредитив, по которому все стороны являются резидентами Республики Беларусь. / международные аккредитивы ? Одна из сторон, участвующих в расчетах по аккредитиву, является нерезидентом Республики Беларусь. ;
  • подтвержденные ? Аккредитив, по которому обязательство произвести платеж бенефициару наряду с БПС-Сбербанком принимает иностранный (подтверждающий) банк. Подтвержденный безотзывный аккредитив означает дальнейшее повышение надежности платежа, так как к платежному обязательству банка, открывшего аккредитив, добавляется платежное обязательство другого банка, его подтверждающего. / неподтвержденные аккредитивы ? Аккредитив, по которому обязательство произвести платеж бенефициару несет только банк-эмитент (ОАО «БПС-Сбербанк»). ;
  • аккредитивы с «красной оговоркой» ? «Красная оговорка» является специальной льготой для продавца. Она позволяет исполняющему банку выплатить продавцу часть суммы аккредитива в качестве аванса для осуществления заготовки товара. Оговорка выполнялась раньше красными чернилами (отсюда наименование). ;
  • переводные аккредитивы ? Применяются в тех случаях, когда бенефициаром является коммерческий посредник, а не непосредственный поставщик. При использовании переводного аккредитива торговый посредник имеет возможность передать свое право на получение части средств по аккредитиву какому-либо поставщику и тем самым осуществить сделку с ограниченным использованием собственных финансовых ресурсов. ;
  • резервные аккредитивы ? Резервные аккредитивы в основном используются при осуществлении внешнеторговых операций со странами, где запрещено использование банковских гарантий в торговых сделках (например, США), либо если выпуск резервного аккредитива предусмотрен условиями сделки. .
  • компании, закупающие за рубежом товары для реализации в Беларуси;
  • компании, приобретающие за рубежом сырье и комплектующие для последующего использования в процессе производства;
  • предприятия, закупающие машины и оборудование иностранного производства;
  • предприятия, осуществляющие модернизацию и техническое перевооружение производства.
  1. Для покупателя:
    • возможность отказаться от авансовых платежей;
    • уверенность в том, что оплата будет производиться только по факту выполнения продавцом условий аккредитива (отгрузка товара, представление продавцом отгрузочных документов, подтверждающих отгрузку товара, выполнение других условий аккредитива);
    • гарантия поставки товара надлежащего качества и комплектности в предусмотренные контрактом сроки;
    • тщательная профессиональная проверка банками документов по аккредитиву.
  2. Для продавца:
    • гарантия платежа за отгруженный товар/предоставленную услугу при условии предоставления в исполняющий банк документов, соответствующих условиями аккредитива;
    • короткий срок получения экспортной выручки;
    • расширение рынков сбыта.
  • финансирование по привлекательным ставкам международного рынка (связанные ресурсы иностранных банков);
  • снижение коммерческих, валютных и финансовых рисков при проведении операций с зарубежными поставщиками;
  • широкие возможности выбора инструментов финансирования и схем привлечения иностранных ресурсов;
  • гибкие возможности рефинансирования и докредитования за счет собственных ресурсов ОАО «БПС-Сбербанк» на срок до 5-ти и более лет;
  • полное сопровождение сделки – начиная от подготовки проекта аккредитива, предложений по условиям расчетов (в соответствующем внешнеторговом контракте) и помощи в составлении заявления на аккредитив и заканчивая переговорами с контрагентом, в случае необходимости;
  • долгосрочный опыт сотрудничества ОАО «БПС-Сбербанк» с ведущими зарубежными финансовыми институтами:
    1. участие в основных мировых программах торгового финансирования (в том числе программах Европейского банка реконструкции и развития и Международной финансовой корпорации);
    2. широкие возможности по подтверждению и финансированию аккредитивов за счет вхождения в группу ПАО Сбербанк;
    3. сотрудничество с основными европейскими экспортными кредитными агентствами;
    4. возможность финансирования по льготным ставкам при закупке энергоэффективного оборудования (в рамках программы Международной финансовой корпорации).
  • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» внешнеторговый договор с приложениями, изменениями и дополнениями, в котором предусмотрена необходимость открытия аккредитива (проект договора);
  • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» ходатайство на проработку сделки в свободной форме в случае необходимости добавления подтверждения по аккредитиву;
  • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» документы для анализа финансового состояния;
  • ознакомиться с тарифами ОАО «БПС-Сбербанк» при осуществлении операций с аккредитивами.
  • предоставить соответствующее обеспечение в ОАО «БПС-Сбербанк» (вопрос о виде обеспечения и его объеме решается в индивидуальном порядке);
  • после принятия положительного решения коллегиального органа ОАО «БПС-Сбербанк» об открытии аккредитива (только по аккредитивам без перевода покрытия) заполнить заявление на выдачу аккредитива и направить данный документ в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк»;
  • заключить договор на открытие аккредитива в соответствующей региональной дирекции или центре банковских услуг и оплатить тарифные комиссии ОАО «БПС-Сбербанк» при открытии аккредитива;
  • размер вознаграждения за открытие аккредитива устанавливается для каждого Клиента в индивидуальном порядке в зависимости от финансового состояния Клиента, срока действия аккредитива и иных факторов.

Для рассмотрения возможности открытия аккредитива необходимо обращаться непосредственно в подразделение ОАО «БПС-Сбербанк».