Для импорта

Финансирование платежей по контракту с использованием аккредитива.

Финансирование расчетов по контракту с зарубежным поставщиком осуществляется в рамках аккредитива.

Платеж по аккредитиву в адрес иностранного экспортера осуществляет иностранный банк, предоставляя отсрочку платежа / постфинансирование ОАО «БПС-Сбербанк», который, в свою очередь, предоставляет отсрочку платежа / кредит своему клиенту.

Максимальный срок финансирования:

До 5 лет

 

  • компании, закупающие за рубежом товары для реализации в Беларуси;
  • компании, приобретающие за рубежом сырье и комплектующие для последующего использования в процессе производства;
  • предприятия, закупающие машины и оборудование иностранного производства;
  • предприятия, осуществляющие модернизацию и техническое перевооружение производства.

Для покупателя:

  • возможность отказаться от авансовых платежей;
  • уверенность в том, что оплата будет производиться только по факту выполнения продавцом условий аккредитива (отгрузка товара, представление продавцом отгрузочных документов, подтверждающих отгрузку товара, выполнение других условий аккредитива);
  • гарантия поставки товара надлежащего качества и комплектности в предусмотренные контрактом сроки;
  • тщательная профессиональная проверка банками документов по аккредитиву.

Для продавца:

  • гарантия платежа за отгруженный товар/предоставленную услугу при условии предоставления в исполняющий банк документов, соответствующих условиями аккредитива;
  • короткий срок получения экспортной выручки;
  • расширение рынков сбыта.
  • финансирование по привлекательным ставкам международного рынка (связанные ресурсы иностранных банков);
  • снижение коммерческих, валютных и финансовых рисков при проведении операций с зарубежными поставщиками;
  • широкие возможности выбора инструментов финансирования и схем привлечения иностранных ресурсов;
  • гибкие возможности рефинансирования и докредитования за счет собственных ресурсов ОАО «БПС-Сбербанк» на срок до 5-ти и более лет;
  • полное сопровождение сделки — начиная от подготовки проекта аккредитива, предложений по условиям расчетов (в соответствующем внешнеторговом контракте) и помощи в составлении заявления на аккредитив и заканчивая переговорами с контрагентом, в случае необходимости;
  • долгосрочный опыт сотрудничества ОАО «БПС-Сбербанк» с ведущими зарубежными финансовыми институтами:
    1. Участие в основных мировых программах торгового финансирования (в том числе программах Европейского банка реконструкции и развития и Международной финансовой корпорации).
    2. Широкие возможности по подтверждению и финансированию аккредитивов за счет вхождения в группу ПАО Сбербанк.
    3. Сотрудничество с основными европейскими экспортными кредитными агентствами.
    4. Возможность финансирования по льготным ставкам при закупке энергоэффективного оборудования (в рамках программы Международной финансовой корпорации).
  • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» внешнеторговый договор с приложениями, изменениями и дополнениями, в котором предусмотрена необходимость открытия аккредитива (проект договора);
  • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» ходатайство на проработку сделки в свободной форме в случае необходимости добавления подтверждения по аккредитиву;
  • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» документы для анализа финансового состояния;
  • ознакомиться с тарифами ОАО «БПС-Сбербанк» при осуществлении операций с аккредитивами;
  • предоставить соответствующее обеспечение в ОАО «БПС-Сбербанк» (вопрос о виде обеспечения и его объеме решается в индивидуальном порядке);
  • после принятия положительного решения коллегиального органа ОАО «БПС-Сбербанк» об открытии аккредитива (только по аккредитивам без перевода покрытия) заполнить заявление на выдачу аккредитива и направить данный документ в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк»;
  • заключить договор на открытие аккредитива в соответствующей региональной дирекции или центре банковских услуг и оплатить тарифные комиссии ОАО «БПС-Сбербанк» при открытии аккредитива.
  • Размер вознаграждения за открытие аккредитива устанавливается для каждого Клиента в индивидуальном порядке в зависимости от финансового состояния Клиента, срока действия аккредитива и иных факторов.

Для рассмотрения возможности открытия аккредитива необходимо обращаться непосредственно в подразделение ОАО «БПС-Сбербанк» (региональная дирекция / центр банковских услуг).

Операции с аккредитивами, осуществляемые ОАО «БПС-Сбербанк»:

  • аккредитивы с переводом покрытия ? Покрытие (денежные средства для осущестления расчетов по аккредитиву) перечисляются клиентом не позднее дня открытия аккредитива.  / аккредитивы без перевода покрытия ? Покрытие (денежные средства для осущестления расчетов по аккредитиву) перечисляются клиентом не позднее дня осуществления платежа по аккредитиву. В день открытия аккредитива перечисление денежных средств не требуется. ;
  • внутренние ?Аккредитив, по которому все стороны являются резидентами Республики Беларусь/ международные аккредитивы ?Одна из сторон, участвующих в расчетах по аккредитиву, является нерезидентом Республики Беларусь.;
  • подтвержденные ?Аккредитив, по которому обязательство произвести платеж бенефициару наряду с БПС-Сбербанком принимает иностранный (подтверждающий) банк. Подтвержденный безотзывный аккредитив означает дальнейшее повышение надежности платежа, так как к платежному обязательству банка, открывшего аккредитив, добавляется платежное обязательство другого банка, его подтверждающего. / неподтвержденные аккредитивы ?Аккредитив, по которому обязательство произвести платеж бенефициару несет только банк-эмитент (ОАО «БПС-Сбербанк»).;
  • аккредитивы с «красной оговоркой» ?"Красная оговорка" является специальной льготой для продавца. Она позволяет исполняющему банку выплатить продавцу часть суммы аккредитива в качестве аванса для осуществления заготовки товара. Оговорка выполнялась раньше красными чернилами (отсюда наименование).;
  • переводные аккредитивы ?Применяются в тех случаях, когда бенефициаром является коммерческий посредник, а не непосредственный поставщик. При использовании переводного аккредитива торговый посредник имеет возможность передать свое право на получение части средств по аккредитиву какому-либо поставщику и тем самым осуществить сделку с ограниченным использованием собственных финансовых ресурсов;
  • резервные аккредитивы.