Банковские гарантии

Операции с банковскими гарантиями:

  • Выдача по поручению клиентов всех видов банковских гарантий ?Банковская гарантия — это обязательство, по которому банк-гарант по просьбе клиента (аппликанта) обязуется уплатить бенефициару определенную денежную сумму по его первому письменному требованию в случае неисполнения условий внешнеторгового контракта., в том числе контргарантий ?ОАО «БПС-Сбербанк» выдает контр-гарантию в пользу иностранного банка, т.е. дает ему поручение на выпуск гарантии и берет на себя обязательство уплатить бенефициару определенную в гарантии сумму в случае неисполнения условий контракта. Обеспечением по гарантии, выданной иностранным банком, является контргарантия, выпущенная в его пользу ОАО «БПС-Сбербанк». в пользу иностранных банков для выдачи последними гарантий в пользу бенефициара;
  • выдача гарантий в пользу белорусских предприятий по поручению иностранных банков;
  • авизование и проверка подлинности гарантий, выданных иностранными банками в пользу клиентов, рекомендации по их использованию.
  • Виды гарантий:

    • Тендерные гарантии ?Обеспечивают организации, проводящей торги (тендера), возмещение ее убытков в случае отказа участника тендера от участия в тендере в течение срока действия конкурсного предложения либо в случае отказа от заключения договора при условии выигрыша таким участником тендера.
    • Гарантии исполнения ? Обеспечивает надлежащее исполнение обязательств по поставке товара, выполнению работ, оказанию услуг и т.д. и в случае неисполнения, как правило, компенсирует убытки покупателя (заказчика и др.).
    • Гарантии платежа ? Обеспечивают своевременную оплату поставщику (подрядчику и др.) за поставленный товар, выполненную работу, оказанную услугу и т.д. по любым договорам.
    • Гарантии обеспечения кредита ? Обеспечивают кредитодателю исполнение обязательства кредитополучателем по кредитному договору. Сумма гарантии может обеспечивать возврат суммы предоставленного кредита, уплату процентов и других платежей по кредитному договору.
    • Гарантии возврата аванса ? Обеспечивают возврат покупателю (заказчику) перечисленного авансового платежа в случае неисполнения обязательства поставщиком (подрядчиком).
    • Таможенные гарантии ? Обеспечивают уплату таможенных платежей за ввезенные на таможенную территорию Республики Беларусь товары при предоставлении плательщику отсрочки либо рассрочки их уплаты или перевозке товаров под таможенным контролем, а также процентов за пользование отсрочкой либо рассрочкой уплаты таможенного платежа, финансовых санкций, пени за неуплату либо несвоевременную уплату аппликантом таможенных платежей.
    • Гарантии в пользу БАМАП (Белорусской ассоциации международных автомобильных перевозчиков) ? Гарантия в пользу БАМАП необходима клиентам (юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям), осуществляющим международные автомобильные перевозки грузов в соответствии с процедурой МДП. Грузы, перевозимые с соблюдением процедуры МДП, освобождаются от уплаты или депозита ввозных или вывозных пошлин и сборов в промежуточных таможнях.

    Схемы осуществления операций с банковскими гарантиями:

     

    Для аппликанта:

    • отсрочка оплаты для покупателя за уже поставленный товар на весь срок действия гарантии;
    • возможность гарантировать выполнение обязательств по контракту без внесения предоплаты/аванса;
    • необходимость платежа по гарантии только в случае предоставления требования платежа, соответствующего условиям гарантии;
    • умеренные расходы покупателя и равномерное распределение этих расходов по времени.

    Для бенефициара

    • сокращение рисков по операциям ? Банк гарантирует денежную компенсацию за невыполнение обязательств по договору, которые отмечены в условиях гарантии, например гарантия оплаты для продавца за уже поставленный товар или услугу ;
    • получение гарантии своего банка или первоклассного европейского банка (под контргарантию ОАО «БПС-Сбербанк»).
    • высокая репутация на международном рынке;
    • многолетний опыт работы в сфере торгового финансирования, в том числе с международными гарантиями;
    • команда высококвалифицированных специалистов, готовых проконсультировать клиента по любым вопросам, касающимся структурирования и реализации сделки;
    • возможность предложить клиентам наиболее конкурентоспособные ставки, что обеспечивается вхождением в группу ПАО Сбербанк и сотрудничеством с ведущими мировыми финансовыми институтами;
    • полное сопровождение сделки:
      1. подготовка текста банковской гарантии;
      2. переговоры с зарубежным банком и иностранным контрагентом (при необходимости);
      3. подготовка предложений и замечаний по условиям расчетов в соответствующем внешнеторговом контракте;
      4. согласование текста гарантии с иностранными банками (при необходимости);
      5. помощь в составлении заявления на выдачу гарантии.
    • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» внешнеторговый договор с приложениями, изменениями и дополнениями, в котором предусмотрена необходимость выдачи банковской гарантии (проект договора);
    • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» ходатайство на проработку текста гарантии и поиск банка-гаранта за пределами Республики Беларусь при необходимости;
    • предоставить в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк» документы для анализа финансового состояния;
    • предоставить проект гарантии (при наличии);
    • ознакомиться с тарифами ОАО «БПС-Сбербанк» при выдаче банковских гарантий;
    • предоставить соответствующее обеспечение в ОАО «БПС-Сбербанк» (вопрос о виде обеспечения и его объеме решается в индивидуальном порядке);
    • после принятия положительного решения коллегиального органа ОАО «БПС-Сбербанк» о выдаче гарантии заполнить заявление на выдачу гарантии и направить данный документ в соответствующую региональную дирекцию (центр банковских услуг) ОАО «БПС-Сбербанк»;
    • заключить договор на выдачу гарантии/ контргарантии в соответствующей региональной дирекции или центре банковских услуг и оплатить тарифные комиссии ОАО «БПС-Сбербанк» при выдаче гарантии.
    • Размер вознаграждения за предоставление гарантии устанавливается для каждого Клиента в индивидуальном порядке в зависимости от финансового состояния Клиента, срока действия гарантии и иных факторов.

    Для получения гарантии необходимо обращаться непосредственно в подразделение ОАО «БПС-Сбербанк» .